Per investire in questa obbligazione bancaria in euro con tasso di interesse fisso e decrescente bastano 1.000 €
È un gennaio ricco di nuove emissioni di corporate bond da parte dei grandi gruppi bancari o di altra estrazione settoriale. Dopo un periodo in cui i tassi tirati, come l’ultimo scorcio del 2023, gli emittenti ne approfittano per fare incetta di provviste.
In questa sede parleremo di uno dei due nuovi bond targati Goldman Sachs. Vediamone i contenuti, anticipando solo che per investire in questa obbligazione bancaria in euro con tasso di interesse fisso e decrescente bastano 1.000 €.
Spendiamo due parole in merito all’emittente. Goldman Sachs è un colosso mondiale nel campo dell’investment banking, nella gestione di investimenti e nel trading titoli. I servizi offerti sono di primissimo piano e, forse, senza eguali al Mondo. La clientela trattata è di prim’ordine e variegata, spaziando per soggetti sovrani, istituzioni private e pubbliche, individui con patrimoni a molti zeri.
Manco a dirlo, la banca americana opera in ogni angolo del globo e in Italia è presente ormai da più di 20 anni.
Come anticipato, la banca ha emesso due nuovi bond, di cui uno in $ e uno in €. Soffermiamoci su quest’ultimo.
L’obbligazione ha codice ISIN XS2552850096 ed è quotata sul mercato MOT (segmento EuroMOT) di Borsa Italiana. Nello specifico si tratta di un titolo a tasso fisso decrescente (c.d. “Step-Down”) callable in € di durata decennale. Sulla pagina del prodotto sul sito di Borsa Italiana, infatti, si legge che la data di godimento è quella del 22/01/2024, inizio negoziazione il 24/01/’24 e quella di scadenza il 22/01/2034.
L’ammontare emesso è di 80 milioni di euro, mentre il lotto minimo di sottoscrizione è di 1.000 €. La cedola ha una periodicità annuale e arriva il 22 di gennaio di ogni anno, salvo rimborso anticipato. L’emittente si è riservata la facoltà di estinguerlo a partire dal 1° fino al 9° anno, anche prima del termine. In ogni caso il rimborso sarà a 100, al valore nominale, sia in caso di rimborso al 2034 o a una data antecedente.
Vediamo adesso nel dettaglio il flusso cedolare per il prodotto. Per esso la banca pagherà (sul valore nominale del prestito sottoscritto) quanto segue:
Ipotizziamo adesso il caso dell’investitore della prima ora che compra in emissione e porta a scadenza. Parimenti immaginiamo che il titolo non venga estinto da Goldman Sachs prima del 2034.
Qual sarebbe il rendimento lordo complessivo dell’intero investimento? E quello medio annuo lordo ponderato? Nel 1° caso, il 35%. Nel 2° caso, il 3,5%.
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